Geldanlage: Der Unterschied zwischen Beratung und Verkauf

15.08.2017

Geldanlage: Voraussetzungen für eine gute Beratung

Beratung bei Geldanlagen, Kapitalaufbau und Vermögensstrukturierung ist etwas anderes als die simple Erklärung eines Produktes (das ist Verkauf!). Beratung ist, wenn Sie mit allen nötigen Informationen versorgt werden, damit Sie auf Ihre individuellen und persönlichen Verhältnisse zugeschnittene gute Finanzentscheidungen treffen können.

Dazu muss der Berater sowohl Experte in Finanzfragen sein als auch Ihre individuellen und persönlichen Verhältnisse kennen und berücksichtigen. Und dann muss er noch den Willen und das Können besitzen, Ihnen die Wechselwirkungen beider Themengebiete so zu erläutern, dass Sie gut informiert für Sie gute Finanzentscheidungen treffen können.


Unterschiede zwischen einem Berater (Einkäufer) und einem (Produkt-)Verkäufer

Die Funktion eines Verkäufers (egal, ob in der Industrie oder im Finanzsektor) liegt darin, für die Produkte seines Auftraggebers (z. B. Finanzkonzerne) Kunden zu finden und die Produkte volumen- und margenstark zu verkaufen. Das Entlohnungssystem enthält umsatzgetriebene Komponenten (Provisionen) und Rabattmöglichkeiten. Als Verkäufer arbeiten meist durchsetzungsstarke Kaufleute und ausdauernde Netzwerker mit großem Kundenportfolio.

Ebenso vereinfacht ausgedrückt ist die Funktion des Beraters (Einkäufers), gemeinsam mit dem Auftraggeber (Kunde) einen Anforderungskatalog zu definieren. Dabei wird überprüft, welche Anforderungen der Auftraggeber selbst schon erfüllt oder erfüllen könnte. Andere Anforderungen werden bei vorgegebener Qualität kostengünstig extern eingekauft. Als Einkäufer (Berater) arbeiten meist analytisch-kooperative Kaufleute. Die Bezahlung erfolgt nur durch den Auftraggeber - ohne Drittberührung (Honorarberatung).


Fazit

Die Interessenlagen eines Verkäufers und eines Beraters sind sehr unterschiedlich. Für eine gute Finanzplanung und Anlageberatung, für erfolgreiche Geldanlagen, Kapitalaufbau und Vermögensstrukturierungen benötigen Sie einen guten Berater (Einkäufer). Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren. Gerne bieten wir Ihnen eine "zweite Meinung" an, wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie noch beraten werden oder ob man Ihnen nur noch Produkte verkaufen will.

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Herr Prüser sucht für uns auf dem Finanz- und Versicherungsmarkt die individuell, bestmöglichsten Angebote und übernimmt die Vertragsbearbeitung. Das spart uns viel Zeit und Geld. Er hat mit seiner Fachkompetenz stets die gesamtwirtschaftliche Situation im Blick und erarbeitet ganzheitliche Konzepte. Wir sind sehr zufrieden mit seiner Arbeit.

Kai Forster (Dipl.-Ing.)

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