Geldanlage: Ermittlung Ihrer Risikobereitschaft

                                                                                                                       14.08.2017

Geldanlage: Wozu sollten Sie Ihre Risikobereitschaft ermitteln?

Es ist hinlänglich bekannt, dass Rendite und Risiko an den Kapitalmärkten einander bedingen. Doch wie finden Sie heraus, welche Risiken für Sie persönlich tragbar sind und welche nicht? Kennen Sie das beklemmende Gefühl, zu viele Risiken eingegangen zu sein? Oder haben Sie sich schon einmal geärgert, weil Sie aus Angst vor Risiken Renditen verpasst haben?

So betitelte die Zeitung "Die Welt" einen Artikel zum Anlageverhalten der Deutschen im September 2016: "Die Deutschen sind zu dumm zum schlauen Sparen". Der Artikel zeigte auf, dass aus Risiko-Scheu die Renditepotentiale der Kapitalmärkte nicht genutzt werden.

Darüber hinaus verwalten viele Ehepaare ihre Finanzen gemeinsam. Wie gehen sie damit um, dass sie sehr unterschiedliche Risikobereitschaften haben?

Die meisten finanziellen Entscheidungen beinhalten ein Risiko. Jeder Mensch fühlt sich mit einem anderen Grad an Risiko wohl. Die Unwissenheit über die eigene Risikobereitschaft lässt viele Deutsche einen unnötigen Bogen um die Renditepotentiale der Kapitalmärkte machen.

Das Ziel unserer Beratung zu Geldanlage, Kapitalaufbau und Vermögensstrukturrierung ist es, Ihnen durch eine wissenschaftlich fundierte und professionelle Ermittlung Ihrer persönlichen Risikobereitschaft die Voraussetzungen für  gute Entscheidungen zu verschaffen.


Wie ermitteln wir Ihre Risikobereitschaft?

Doch wie finden Sie Ihre individuelle Risikobereitschaft zuverlässig heraus? Anders als z. B. bei Größe oder Gewicht gibt es keine Maßeinheit für die Messung der Risikobereitschaft. Die Risikobereitschaft einer Person kann ähnlich wie die Bestimmung des IQ, nur auf einer künstlichen Skala mit der Risikobereitschaft anderer verglichen werden.

Wir ermitteln Ihre Risikobereitschaft mit Hilfe eines professionellen Partners. Dieser ist darauf spezialisiert, auf höchstem wissenschaftlichen Niveau der Psychologie eine entsprechende Auswertung vorzunehmen.

Der Finametrica RiskProfiler

- ist ein seit vielen Jahren weltweit bewährtes Instrument,

- liefert objektive und zuverlässig nachprüfbare Ergebnisse,

- übertrifft die gesetzlichen Vorgaben für Verbraucherschutz (MiFID) und Standards (ISO 2222) und

- ist für Sie als unser Kunde leicht verständlich und einfach zu bedienen.

In 25 Fragestellungen werden Ihre Antworten (es stehen jeweils unterschiedliche Antworten zur Auswahl) zu einem persönlichen Bericht Ihrer finanziellen Risikobereitschaft ausgewertet. Bei Ehepartnern werden die Berichte beider Partner systematisch nebeneinander gestellt.

Der Bericht dient als Grundlage für ein ausführliches Analysegespräch zu Ihrer persönlichen Risikobereitschaft. Nachdem wir so Ihre Risikobereitschaft bestimmt haben, können Sie anschließend fundiert entscheiden, mit welchem Anteil an Aktien und anderen unternehmerischen Anlagen sie sich bezogen auf Ihre (bei Paaren gemeinsame) Risikobereitschaft wohl fühlen und welche Renditepotentiale Sie so nutzen können. Auf diese Weise erhalten Sie eine Struktur, wie sich Ihre Geldanlagen aufteilen sollten.


Wie geht es dann weiter?

Nachdem wir Ihre Risikobereitschaft festgestellt haben, nehmen wir einen Realitäts-Check der Portfoliostrukturen vor, die für Sie in Frage kommenden. Dazu prüfen wir auf Grundlage vergangener Renditen der Kapitalmärkte, ob die angestrebte Vermögensstruktur Ihren Vorstellungen und Ihrem Risikoprofil entsprochen hätte. Dabei beleuchten wir:

- Risikotoleranz: Welche zwischenzeitlichen Kursverluste können Sie ertragen?

- Renditevorstellung: Welche Ertragserwartungen haben Sie?

- Portfoliostruktur: Wie sollte sich Ihr Anlagevermögen aufteilen?

Gemeinsam stellen wir danach fest, wo sich Ihre Vorstellungen gegenseitig ausschließen oder zumindest kollidieren. So können Sie eine möglichst realistische Vorstellung zu Ihren bisherigen Geldanlagen erhalten und für zukünftige Entscheidungen nutzen. Sie können die zu Ihnen passenden Renditepotentiale optimal auszuschöpfen.

 

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Das sagen unsere Kunden

Sie sind mir als vertrauenswürdiger integerer Charakter von einem Freund empfohlen worden, dessen professionellen Rat ich in steuerrechtlichen und finanztechnischen Fragen seit Jahren in Anspruch nehme.
Sie verkörpern für mich den wünschenswerten "klassischen Banker", der für und mit seinem Klientel in Kenntnis des Geldmarktes eine optimierte Geldanlagestrategie entwickelt und der durch Offenlegung und Transparenzmachung seines eigenen "Benefits" (Win-Win-Situation auf Augenhöhe) integer und "Margen"-unabhängig wirkt.
In der heutigen Zeit, in der Geldanlagegeschäfte durch fehlende moralische Werte der Anbieter/ Vermittler mehr und mehr zur primären Bereicherung dieser verkommen und das primäre Ziel der Gewinnmaximierung des Anlegers zugunsten der eigenen Gewinnmaximierung aus den Augen verloren wird, ist es wohltuend, jemanden wie Sie zu kennen, der so bodenständig, sachkundig und phantasievoll ist, dass man ihm seine Finanzen anvertrauen kann.

Dr. Ludwig, Bremen (Mediziner)

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