Für ein aussagekräftiges Risikoprofil müssen 3 Kennzahlen miteinander ins Verhältnis gesetzt werden:
- Risikonotwendigkeit
- Risikotragfähigkeit
- Risikobereitschaft
Risikonotwendigkeit und Risikotragfähigkeit sind Angaben, die sich aus den erhobenen Daten in der Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen und finanziellen Gegebenheiten und Ziele und Wünsche in unserem Beratungsprozess ermitteln lassen.
Die Risikobereitschaft ist ein psychologisches Merkmal, das durch einen psychometrischen Test ermittelt werden kann.
Bei der Ermittlung der Ergebnisse dieser 3 Bereiche stellen wir häufig fest, dass sich Ungleichgewichte ergeben. Risikonotwendigkeit und Risikotragfähigkeit stehen sich oft einschränkend gegenüber. Es ist z. B. sehr unwahrscheinlich, dass Sie alle angestrebten Ziele mit den vorhandenen Mitteln komplett erreichen können, vor allem wenn Sie dabei auch noch die ermittelte Risikobereitschaft berücksichtigen wollen.
Hier stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite. Wir zeigen Ihnen Alternativen auf und helfen Ihnen, Anpassungen vorzunehmen, so dass wir gemeinsam ein für Sie stimmiges Risikoprofil erstellen können.
